Reportes
Flujo de caja
Cuánto dinero entró y cuándo, la velocidad real de cobro y la proyección de los próximos meses — con lo que el reporte deliberadamente no muestra.
Los demás reportes miden venta: la factura existe el día que se emite, se cobre o no. Este mide caja: cuándo entró la plata. Está en Reportes → Flujo de caja (abrir).
Qué cuenta como cobro
Un pago entra al reporte si está registrado sobre un documento tributario de venta — factura o boleta. Nada más.
Eso deja fuera, a propósito:
- Los pedidos pagados que nunca se facturaron. No son flujo de caja del negocio.
- Las Notas de Venta (MELI Full). Mercado Libre paga por liquidación, no cuando se emite el documento.
- Los pagos registrados sobre una compra. Son egreso, no ingreso.
Los seis indicadores
| Indicador | Qué dice |
|---|---|
| Cobrado | Lo que entró en el período elegido |
| Proyectado 3 meses | Lo que entraría, con su margen de error real |
| Cobro al contado | Qué parte se cobró el mismo día de la emisión o antes |
| Plazo de cobro | Días promedio entre emitir y cobrar, ponderados por monto |
| Por cobrar vencido | Saldo vencido de toda la cartera, a hoy |
| Facturado por proveedores | Lo que los proveedores nos facturaron en 12 meses |
La columna «Plazo»
Muestra cuánto tardó cada cobro:
- Contado — se cobró el mismo día de la emisión.
- Anticipado — el pago llegó antes de emitir el documento. Es lo normal en marketplace: Mercado Libre cobra al cliente y la boleta se emite después. No es un error.
- N d — días transcurridos entre emitir y cobrar.
Los gráficos
El botón Gráfico abre cinco vistas. Todas usan los mismos datos de la tabla, pero con ventanas de tiempo propias: el período que elegiste arriba no alcanza para ver una tendencia.
13 semanas — cuánto entró cada semana. Es el horizonte que usa tesorería.
Cobrado vs. proyectado — doce meses reales y tres proyectados. Lo proyectado va punteado y con una banda alrededor, nunca como una línea sólida más: es un pronóstico, no un hecho.
Curva de cobro — qué porcentaje de lo facturado está cobrado a los 0, 7, 30, 60 y 90 días. Es la velocidad real, no el plazo que dice el documento.
Medios de pago — de dónde viene la plata cada mes: transferencia, WebPay, MercadoPago, tarjeta, efectivo.
Entra y sale — cobros contra facturas de proveedor, mes a mes.
Cómo se calcula la proyección
Se ajusta por la estacionalidad de cada mes, usando hasta 5 años de historia: si diciembre siempre es fuerte, diciembre se proyecta fuerte.
Se aplica la tendencia del último año, acotada a ±10%, para que un año atípico no se extrapole sin freno.
El ± que aparece junto al monto es el error real del modelo: se prueba contra los meses que ya pasaron —prediciendo con lo que se sabía en ese momento— y se publica lo que falló. Es el error de tu empresa, no un promedio.
Con menos de 24 meses de historia el reporte no proyecta y lo dice: con un solo año no se puede separar la estacionalidad de la tendencia.
Lo que este reporte no muestra
No es un olvido. Son datos que el sistema hoy no registra:
| No aparece | Por qué | Qué lo habilitaría |
|---|---|---|
| Saldo de caja | Las cuentas bancarias no guardan saldo | Cargar el saldo por cuenta |
| Cuentas por pagar | Las facturas de proveedor recibidas no se marcan como pagadas | Marcarlas al pagarlas |
| Flujo neto | Los cobros son caja; las facturas de proveedor son compromiso. Restarlos no daría un neto | Registrar el pago a proveedores |
| Flujo por caja o sucursal | Casi ningún pago queda asociado a un período de caja | Usar apertura y cierre de caja |
La columna «Cuenta» viene vacía
Significa que el pago se registró sin indicar en qué cuenta bancaria entró. Es frecuente en los pagos automáticos del checkout y de marketplace. Mientras siga así, el filtro por cuenta sólo alcanza a la parte de los cobros que sí la tienen.